Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Bei Bob Casino behandeln wir jeden Euro so, als wäre es unser eigener. Deshalb prüfen wir Identitäten, überwachen wir Transaktionen und halten wir uns strikt an die Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Malta-Lizenz (MGA/B2C/394/2017).

Unser Bekenntnis zur AML

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung haben auf unserer Plattform keinen Platz. Als lizenzierter Anbieter unter der Malta Gaming Authority (Lizenznummer MGA/B2C/394/2017, ausgestellt 2026) wenden wir die maltesischen AML-Gesetze sowie die einschlägigen EU-Richtlinien in vollem Umfang an. Unsere Compliance-Ableitung meldet ungewöhnliche Sachverhalte an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) Maltas.

Wir betreiben seit 2017 unter diesem Rahmen und führen regelmäßige Risikobewertungen durch. Verdächtige Konten frieren wir ein, bis der Sachverhalt geklärt ist. Das schützt Sie und ehrliche Spielerinnen und Spieler gleichermaßen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt gestaffelt. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben mit externen Datenquellen ab. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung, bei höheren Einzahlungsschwellen oder wenn gesetzliche Grenzen überschritten werden.

• Registrierung: automatische Datenabgleich und Altersprüfung (18+)
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Dokumentenprüfung
• Laufend: stichprobenartige Re-Verifizierung und anlassbezogene Prüfungen
• Bei auffälligem Transaktionsmuster: sofortige vertiefte Prüfung

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern die Behörde sie ausgestellt hat und sie gültig ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Rechnung (nicht älter als drei Monate) oder ein Meldezettel. Zusätzlich weisen Sie die Eigentümerschaft Ihrer Zahlungsmethode nach, etwa per Foto der verwendeten Karte oder eines Kontoauszugs Ihres E-Wallets.

So läuft die Prüfung ab

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit strenger Zugriffskontrolle. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung sehen sie, niemals Dritte und niemals unverziffert. Für Bitcoin-Einzahlungen prüfen wir die Wallet-Adressen auf mögliche Auffälligkeiten, bevor wir Auszahlungen freigeben.

• Schritt 1: Ladebereich im Profil öffnen („Verifizierung“)
• Schritt 2: Ausweisdokument beidseitig fotografieren, gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar
• Schritt 3: Adressnachweis hochladen (max. 3 Monate alt)
• Schritt 4: Zahlungsmethode nachweisen (Kartenfoto, Wallet-Screenshot oder Auszug)
• Schritt 5: Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• Schritt 6: Bestätigung per E-Mail, Auszahlungen werden freigegeben

Warum wir Geldquellen nachfragen

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen, großen Gewinnsummen oder inkonsistenten Spielmustern fragen wir nach, woher die Mittel stammen. Das ist keine Verdächtigung, sondern eine gesetzliche Pflicht der Stufe „erhöhte Sorgfalt“.

Als Nachweis genügen je nach Fall Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsdokumente oder Erbnachweise. Wir bewerten jeden Fall einzeln und vertraulich. Ohne plausiblen Nachweis dürfen wir Auszahlungen gesetzlich nicht freigeben.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen

Auszahlungen über Bitcoin laufen ebenfalls über die Same-Methode-Regel. Wenn Betragsmuster nicht zu Ihrem historischen Verhalten passen, setzen wir die Prüfung aus und melden uns bei Ihnen, bevor Geld fließt.

Wenn Verifizierung oder Dokumente fehlen

Fehlen Dokumente oder ergeben sich Widersprüche, sperren wir Auszahlungen zunächst vollständig. Einzahlungen bleiben meist möglich, aber ohne abgeschlossene Verifizierung fließt kein Geld zurück. Bei Fälschungsverdacht, mehrfachem Scheitern der Prüfung oder nicht geklärten Geldquellen schließen wir das Konto und behalten uns die Meldung an die Behörden vor.

Guthaben aus unregelmäßigen Einzahlungen ziehen wir bis zur Klärung ein. Eine spätere Freigabe erfolgt, sobald Sie die fehlenden Nachweise liefern und unser Compliance-Team den Fall abschließt.

Wie lange wir Dokumente speichern

KYC-Unterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß maltesischem Recht fünf Jahre ab Geschäftsbeziehungsende auf, bei laufenden Ermittlungen länger. Danach löschen bzw. anonymisieren wir sie. Diese Aufbewahrung dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der FIAU und schützt auch Sie als Kunde im Streitfall.

Häufig gestellte Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Die Registrierungsprüfung läuft automatisch, die vollständige Dokumentenverifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Bis zu 24 bis 48 Stunden, abhängig von Vollständigkeit und Lesbarkeit der Dokumente.

Welche Dokumente brauche ich für die Auszahlung?

Einen gültigen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis (max. 3 Monate alt) und den Nachweis der Eigentümerschaft Ihrer Zahlungsmethode.

Warum muss ich auf demselben Weg auszahlen, wie ich eingezahlt habe?

Die Same-Methode-Regel ist eine AML-Vorgabe. Sie stellt sicher, dass Geld an die Person zurückfließt, von der es stammt.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung und löschen bzw. anonymisieren sie danach.